Gestion des risques ou conformité

La gestion des risques de conformité est devenue une compétence essentielle que toute banque doit posséder dans le secteur hautement réglementé d’aujourd’hui. Les entreprises évoluent si rapidement que la gestion des risques de conformité peut faire prendre du retard à une organisation par rapport à ses concurrents et l’exposer à plus de risques que prévu. Ceux qui partent ont tendance à devenir la cible de la prochaine transformation opérationnelle, qui rend l’entreprise plus efficace, qu’il s’agisse de la conformité ou de l’intégration dans une approche consolidée de la gestion et de l’analyse des risques. La gestion du risque de conformité devient une partie de plus en plus importante de la stratégie commerciale d’une banque et un élément clé de sa stratégie. [Sources : 3,17,9]

Les équipes de direction et les gestionnaires de risques qui comprennent comment réunir ces deux éléments peuvent avoir un réel impact sur leur organisation. Les gestionnaires de risques et l’équipe de direction qui comprennent comment réunir ces deux éléments peuvent influer sur le succès de leur organisation. [Sources : 11,8]

Il est également important de reconnaître que la gestion des risques va au-delà de l’éthique et de la conformité et s’attaque au cœur du problème, et pas seulement à l’aspect conformité. Les risques de conformité, qui sont souvent négligés parce qu’ils sont mélangés aux risques opérationnels, sont le risque de revenu et de capital qui résulte du non-respect par une entreprise des exigences réglementaires telles que la conformité, la gestion de la conformité ou la conformité. [Sources : 4,3]

Les entreprises peuvent utiliser des outils de gestion des risques pour quantifier et filtrer ces risques, mais en définitive, c’est à vous de décider comment les gérer. Les risques sont absolument limités aux situations qui génèrent une stratégie commerciale à poursuivre, comme la situation financière d’une entreprise. Contactez l’un de nos responsables de pratique pour une analyse préliminaire de vos risques d’entreprise, de vos besoins en matière de conformité et de gestion de la conformité, ainsi que pour toute autre question. [Sources : 7,15,1]

Étant donné que l’éthique, la conformité et le risque touchent tant de domaines de l’entreprise, les organisations devraient envisager d’intégrer les évaluations des risques liés à l’éthique et à la conformité dans les processus de gestion des risques existants, lorsque cela est possible. Les entreprises devraient adhérer aux cadres de gestion des risques afin de répondre à leurs besoins en matière de contrôle interne et évoluer vers un processus de gestion des risques plus complet. Sources : 2,1]

La gestion plus large de la conformité et des risques d’une organisation doit identifier et hiérarchiser les menaces juridiques et de conformité potentielles, ainsi que les risques de conformité potentiels. Par conséquent, les conflits d’intérêts potentiels ou les éventuelles violations des politiques et procédures de l’entreprise doivent être documentés et utiles à la surveillance du conseil d’administration et de la direction. [Sources : 14,14,13]

D’autre part, les services de gestion des risques protègent l’entreprise contre les menaces qui pourraient conduire à la non-conformité, qu’il s’agisse ou non d’un risque. La conformité et la gestion des risques peuvent mettre en lumière des informations pertinentes sur les risques qui sont cachés dans l’entreprise. Une entreprise peut demander à l’équipe de gestion des risques de collecter des informations sur les nouveaux risques, car ceux-ci sont liés à la conformité actuelle. [Sources : 12,8,8]

D’autre part, la gestion des risques doit s’appuyer sur des analyses pour éviter les risques et déterminer ceux qui valent la peine d’être pris. La gestion du risque peut dépendre des analyses pour éviter les risques ou pour déterminer si un risque vaut la peine d’être pris. A l’inverse, elle peut aussi dépendre des analyses pour réduire les risques et identifier les risques qui en valent la peine. Sources : 8,11]

Build – in Risk Les outils sont une méthode efficace pour mesurer et évaluer la conformité aux politiques, et vous trouverez un échantillon de ces outils. Le cadre d’évaluation du risque de conformité (RRA) fournit une classification des évaluations du risque qui décrit le niveau du risque de conformité et identifie le risque (les risques) et place la conformité au cœur de la gestion du risque. L’analyse du risque de conformité fournit une évaluation complète des risques et des contrôles de conformité au sein de l’organisation, y compris une liste de toutes les méthodes de contrôle de la conformité et des risques utilisées pour les mesurer, les surveiller et les contrôler, ainsi qu’un aperçu de l’efficacité de chaque méthode. [Sources : 15,13,13]

Dans un environnement de cybersécurité, la gestion des risques implique la mise en œuvre des fonctions de gestion des risques de l’entreprise, notamment l’évaluation des risques, la conformité, la surveillance et le contrôle, ainsi que la gestion de la sécurité et de la conformité. La réalisation d’évaluations des risques relève de la discipline de la « gestion des risques », où des conditions-cadres et des techniques améliorées ont vu le jour. Les processus de gestion des risques dans les entreprises aboutissent à un cadre et à une structure globale au sein desquels les entreprises gèrent leurs positions de risque. Sources : 5,0,16]

La gestion des risques implique l’identification, l’évaluation et la hiérarchisation des risques, puis l’affectation de ressources pour surveiller, minimiser ou contrôler d’une autre manière la probabilité et l’impact de ces risques. La gestion des risques prévoit et contrôle les risques qui pourraient empêcher une organisation d’atteindre ses objectifs de manière fiable en cas d’incertitude. La gestion de la conformité et des risques définit les politiques, les processus, le suivi et le reporting qui sont utilisés pour imposer le comportement souhaité et, le cas échéant, pour démontrer que l’organisation est en conformité. La gestion de la conformité reprend ensuite les résultats de la gestion des risques et définit les directives et les mesures de protection nécessaires pour contrôler, atténuer et surveiller les risques. [Sources : 6,6,5,10]

C’est pourquoi les organisations trouvent des moyens de mieux gérer les risques de conformité, d’être plus conscientes des risques et de mieux connaître les risques actuels. La gestion de la conformité basée sur les risques permet aux responsables de la conformité d’identifier d’abord les risques de conformité les plus importants, puis de proposer des contrôles pour atténuer ces risques, tels que l’évaluation des risques, la gestion des risques et l’atténuation des risques. [Sources : 17,3]

Sources :

[0] : https://blog.eccouncil.org/what-is-governance-risk-management-and-compliance/
[1] : https://www.ulmer.com/what-we-do/risk-management-regulatory-compliance/
[2] : https://compliancecosmos.org/compliance-and-ethics-risk-assessments
[3] : https://www.metricstream.com/insights/effective_compliance_risk_management_banks.htm
[4] : https://www.navexglobal.com/en-us/resources/article/risk-compliance-magazine-managing-risks-through-ethics-integrity-compliance?RCAssetNumber=2110
[5] : https://www.complianceweek.com/compliance-versus-erm/11484.article
[6] : https://www.smartsheet.com/compliance-management
[7] : https://www.continuitycentral.com/feature0243.htm
[8] : https://www.trcconsulting.org/blog/compliance-and-risk-management-what-is-the-big-difference
[9] : https://www.cprime.com/resources/blog/risk-management-and-compliance-shift-left-for-operational-transformation-part-2/
[10] : https://en.wikipedia.org/wiki/Governance,_risk_management,_and_compliance
[11] : https://riskonnect.com/risk-management-information-systems/compliance-vs-risk-management/
[12] : https://www.boardeffect.com/blog/compliance-risk-management-interrelated-not/
[13] : https://www.alacergroup.com/whitepaper/developing-a-compliance-risk-assessment-framework/
[14] : https://enterslice.com/compliance-risk-management
[15] : https://www.mpo-mag.com/issues/2016-03-01/view_columns/the-role-of-risk-management-in-compliance-tools-for-success/
[16] : https://cclg.rutgers.edu/blog/the-compliance-function-within-an-enterprise-risk-management-framework/
[17] : https://techbeacon.com/security/heres-better-way-do-compliance-risk-management